资金如何转移到香港?

容哲天容哲天最佳答案最佳答案

题主是想办个香港银行账户吧,问怎样转钱过去。 简单啊,国内汇款至香港,可以选择电汇和托收两种方式。

1.电汇(T/T) 电汇是汇款人将一定金额款项交银行,请其通过电报通知收款人地方支行,经收报行转账付给收款人的一种汇款方式。 优势是费用相对较低;缺点是不能选择具体收款账户,有延迟风险,且不能用于跨境交易。

2.托收(D/P) 即委托收款,属于商业信用贷款,是卖方将单据交付买方后,委托银行向买方收取货款的一种结算方式。 优势是能直接入账到指定的收款账户;缺点是费用较高,存在无法收汇的风险。 办理香港公司账户需要提供的资料:

1、香港注册公司营业执照复印件(注册号、日期)

2、香港注册公司的章程复印件(包含章程条款)

3、香港注册公司的秘书登记册复印件(含董事、股东、法定秘书姓名及住址)

4、香港注册公司的股东或董事身份证明文件复印件

5、香港注册公司的商业登记证复印件

6、香港注册公司的完账报告复印件(如为新公司没有完账报告的提供注册资金证明) 开立香港公司帐户需时约10-15个工作日左右,账户开立成功之后,一般会在下一个工作日收到银行的邮件通知,告知银行已经成功为客户开出帐户。客户也可在开户成功后登录银主网查询开户进度。 开立香港公司帐户所需费用取决于客户所选择的银行,不同的银行收费不同,通常包括公司设立费用和第一年管理费。设立费用包括政府注册费和律师公证费。 注册香港公司有哪些好处呢?

1、享有国际金融中心地位,可为海外投资者实现资产保值、增值目的;

2、可作为进军海外市场的跳板或平台,为企业的全球化发展铺就一条便捷之路;

3、利于企业品牌打造,提高市场竞争力;

4、有利于国际贸易的顺利进行,降低企业经营风险。 对于外贸企业来说,开设一个香港公司帐户,不仅可以规避外汇管制风险,还可以有效降低企业财务成本。

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将大陆资金通过地下钱庄转移到香港,通常用的手法都是境内向地下钱庄交付人民币,由地下钱庄指使境外同伙将港币或其他外币汇往境内指定的境外收款方。这类手法由于人民币没有实质的跨境流动,如果地下钱庄和其境外同伙洗钱的手法比较老练,金融机构有一定概率无法识别。如在案例中,地下钱庄及其境外同伙将人民币支付给地下钱庄,随后利用香港“傀儡公司”、境外人员账户等多重转换和非面对面交易,将港币汇往境内企业关联的香港公司账户。金融机构仅能识别汇款账户一方的可疑特征,对于跨境两端都是可疑的交易,识别难度加大。

案例: 地下钱庄资金汇往香港调查案例

2015年11月30日,中国银行XX省分行在监测“大额港币汇款”类可疑交易时发现,客户XXX有限公司于11月25日向香港XX服务公司汇款港币580万元,11月26日再次汇款港币420万元,在大额频繁汇出外汇的情况下其交易行为可疑,随后向人民银行报送相关可疑交易报告。经调查核实,客户XX有限公司主营业务为五金、轴承制造、加工。人民银行将其反映的可疑情况反馈公安机关后,公安机关在人民银行的配合下,对涉案的账户进行线索分析和实地调查,发现涉案公司实际为空壳企业,没有实际经营场所和业务,其实际控制人为吴某。经进一步研判分析,吴某的关联人员郑某有重大作案嫌疑,并于近日将该地下钱庄犯罪团伙人员抓获,涉案资金近3亿。

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